Тендер на проведение кластерной оценки микрофинансовых проектов Фонда Евразии

 


Фонд «Евразия» - американская некоммерческая организация, основанная в 1993 году на средства, предоставленные Агентством США по международному развитию (USAID), с целью содействия развитию демократии и рыночной экономики в Новых Независимых Государствах бывшего СССР (за исключением государств Прибалтики), проводит кластерную оценку проектов в области микрофинансирования, профинансированных Фондом с 1999 по 2003 год. Оценка кластера будет проводиться в апреле 2004 года, финальный отчет должен быть представлен в Фонд в конце мая.

Описание кластера проектов по микрофинансированию

Начиная с 1996 г. Фонд Евразия профинансировал 105 проектов в области микрофинансирования на сумму 2,668,000 долларов США, с целью улучшения доступа малым предприятиям к финансовым ресурсам путем создания или усиления микрофинансовых институтов. Деятельность по проектам в этой области была направлена на достижение следующих задач:

А) Развитие эффективных микрофинансовых институтов.

Б) Внедрение альтернативных механизмов кредитования малого предпринимательства.

В) Продвижение законодательных реформ, способствующих развитию микрофинансирования в России.

Целевая группа кластера состоит из следующих категорий: 1)непосредственные благополучатели, такие как микрофинансовые организации и их клиенты (предприниматели-заемщики), 2) косвенные благополучатели, включая сотрудников малых предприятий, работающих по найму, департаменты по поддержке предпринимательства при местных администрациях, а также жителей целевых регионов.

Проектный кластер представлен следующими моделями:

Микрокредитование (44%)
Лизинг (9%)
Гарантии третьих лиц и банковские гарантии (8%)
Остальная часть проектов представлена следующими направлениями:

Обучающие программы (19%)
Законодательные инициативы (4%)
Прочее (исследования, публикации, конференции) (16%)

Организации, выполняющие проекты, различаются как по уровню институционального развития, так и по организационной форме, например: кредитные союзы и кооперативы, департаменты местных администраций, некоммерческие организации и т. д. Большинство проектов были выполнены в течение одного календарного года.

Начиная с 1999 года, Фондом Евразия было проведено семь проектных оценок, одна кластерная оценка Программы по поддержке сельской кредитной кооперации, а также выделено два гранта на проведение оценки потребностей в целевых регионах.

Поддерживая проекты в области микрофинансирования, Фонд Евразия ожидал получить следующие долгосрочные результаты:

1) Более устойчивое развитие малого предпринимательства в России.

2) Создание сети микрофинансовых организаций, способной позиционировать себя, как перед властными структурами, так и перед обществом, и продвигающей профессиональные стандарты в деятельности МФО.

Цель и задачи оценки

Основная цель исследования - оценить эффективность микрофинансовой проектной деятельности Фонда Евразия в России. Фонд выделяет три основные задачи оценки микрофинансового кластера:

1) Оценить социальный и экономический эффект влияния проектов на локальном уровне (город, район, область).

2) Определить успешные модели, а также возможные уроки, которые можно извлечь из опыта проектной деятельности по микрофинансированию, для того, чтобы в дальнейшем принимать решения при разработке программ в этом направлении.

3) Выявить инновационные/успешные модели для дальнейшего тиражирования в других регионах, с целью дальнейшего институционального развития микрофинансовых организаций.

Было бы также полезно оценить, как изменения в законодательной среде способствовали развитию системы микрофинансирования в России.

Результаты оценки будут использоваться Московским представительством Фонда в следующих направлениях:

1) Разработка стратегии в области программ развития малого бизнеса. Определение приоритетных направлений.

2) Предоставление данных для отчетности донорам, а также выявление успешных моделей, для определения ниши, которую Фонд будет занимать в будущем.

3) Распространение информации о результатах воздействия микрофинансового кластера на изменение ситуации в регионах, а также о методах оценки и наиболее успешных моделях среди представительств Фонда в других странах, экспертного сообщества, представителей власти и широкой общественности.

Основные вопросы оценки

Какие ключевые достижения проектов выделяются основными заинтересованными сторонами? В чем сходство или различие в восприятии?
Насколько система мониторинга, включая разработанные индикаторы, была приемлема для измерения результатов проектов? Какие еще стандартные индикаторы могли бы быть использованы для оценки результатов, достигнутых на сегодняшний день и для будущих ожидаемых результатов?
Какие результаты могли бы быть достигнуты на региональном уровне без поддержки Фонда Евразия?
Что на сегодняшний день известно о различных моделях микрофинансирования и каким образом можно усовершенствовать стратегию и задачи Фонда в этом направлении?
Насколько клиенты микрофинансовых проектов соответствовали запланированным целевым группам? Каковы были критерии отбора клиентов? В какой степени целевые группы каждого из проектов получили пользу?
Каким образом можно оценить влияние проектов на различных уровнях? Какие изменения произошли на местном уровне, в институциональном развитии организаций – участников кластера, а также среди благополучателей (например: рост доходов, новые рабочие места и вновь созданные предприятия малого бизнеса)?
Каковы успешные модели, которые можно тиражировать в других регионах?
Какие предложения можно рекомендовать для усовершенствования законодательной политики в области микрофинансирования?

Имеющиеся ресурсы
1. Внутренние аналитические отчеты Фонда, включая Меморандумы об обосновании финансирования (Acceptance memorandum), промежуточные и финальные отчеты грантополучателей, Приложения к Договорам о гранте «Ожидаемые результаты», отчеты о командировках, аудиторские заключения и прочая информация, содержащаяся в грантовом файле.

2. Отчеты внешних экспертов, включая оценки потребностей, оценки программ и отдельных проектов.

3. Публикации в средствах массовой информации.

Методология

Кластерная оценка будет направлена на выявление суммарного воздействия проектов в области микрофинансирования, и в особенности - на определение социального влияния. Для того, чтобы осуществить различные задачи оценки, Фонд Евразия проведет серию отдельных исследований, сфокусированных на изучении результатов, достигнутых грантополучателями. Кластерная оценка будет включать 23 проекта, в которых представлены три различные модели (микрокредитование, лизинг и гарантии банков или третьих сторон) в следующих регионах: Воронежской, Иркутской, Калужской, Нижегородской, Саратовской и Томской областях, в Санкт-Петербурге, в республиках Карелия и Хакасия и в Хабаровском Крае. Методология исследования будет определяться заявителями.

Отчет по оценке
Команде оценщиков рекомендуется на регулярной основе отчитываться перед Фондом о прогрессе, достигнутом в результате оценки, включая промежуточные брифинги и финальную презентацию. Первоначальный вариант отчета должен быть представлен 14 мая 2004 г. директору Московского представительства Фонда Евразия Стивену Шмиде, руководителю отдела программ развития частного сектора Ольге Моревой и специалисту по оценке программ Фонда Наргизе Абраевой.

Финальный отчет предполагает следующий формат:

1) Краткая аннотация (одна страница вместе с фактическими данными).

2) Анализ современных тенденций на рынке микрофинасовых услуг.

3) Описание кластера микрофинасовых проектов.

4) Описание методологии оценки, включая первоначальное техническое задание.

5) Полученные данные, выводы и рекомендации.

6) Заключение.

Финальный отчет должен быть представлен 31 мая 2004 г. на русском языке в формате MS Word. Отчет будет являться собственностью Фонда Евразия, и поэтому Фонд оставляет за собой право редактировать текст, для того, чтобы сделать его более приемлемым для внутреннего и внешнего использования. На основе отчета будут созданы материалы для публикации на английском и русском языках, а также презентационные материалы для Седьмой ежегодной конференции по микрофинансированию, которая будет проходить в Варшаве 27-29 мая 2004 г.

Потенциальная аудитория

Программный персонал Фонда
Партнерские организации Фонда (грантополучатели)
Программы технической помощи, донорские и другие некоммерческие организации.
Аналитические центры и другие исследовательские институты.

Сроки проведения оценки

22 марта 2004 - крайний срок подачи заявок на тендер

25 марта 2004 - объявление результатов тендера

29 марта-12 мая 2004 - проведение оценки: выезд в регионы и написание отчета

14 мая 2004 - предоставление чернового варианта отчета

24 мая 2004 - комментарии Фонда

31 мая 2004 - предоставление финального отчета

Заявка на конкурс должна включать следующую информацию:
Описание организации с указанием релевантного опыта и резюме экспертов
Сведения о предыдущем опыте в области оценки проектов международных донорских организаций (желательно предоставить резюме отчетов по оценке).
Описание объема работ, включая методологию предполагаемой оценки, методы сбора данных, план - график работ.
Бюджет

Критерии отбора
Критериями отбора успешных кандидатов будут являться: профессиональная квалификация, качество предложенного плана оценки (включая временные и бюджетные ограничения), а также эффективность затрат.

Крайний срок подачи заявок 22 марта 2004 года. Заявки следует направлять на имя эксперта – координатора Ольги Новиковой по электронному адресу onovikova@eurasia.msk.ru и на имя Галкиной Елены, менеджера отдела информации и оценки проектов по электронному адресу helen@eurasia.msk.ru